Search

Lijfrente

Algemeen

Met de Lijfrente module van Perspectief worden eventuele lijfrentes van een deelnemer meegenomen. Zowel een lijfrente product als een bankspaar product kan worden meegenomen. Bij deze producten wordt vervolgens gekeken wat de maandelijkse inleg ten behoeve van deze verzekeringen is, en wat de verwachte eindwaarde is. Vervolgens wordt uitgaande van deze verwachte eindwaarde een verwachte uitkering meegenomen vanaf het ingangsmoment van de lijfrente.

 Het is mogelijk om de data zowel automatisch op te halen (met behulp van de Ockto-app) als handmatig in te voeren.

Data verzamelen - automatisch

Indien gekozen is om de data automatisch op te halen, dan wordt gebruik gemaakt van de Vooraf Ingevulde Aangifte van de Belastingdienst, Uit deze vooraf ingevulde aangifte wordt de volgende informatie verkregen:

  • type lijfrente (lijfrente of spaarverzekering)
  • inleg
  • verzekerde waarde

Data verzamelen - handmatig

Indien gekozen wordt om de data handmatig in te voeren, dan moet de deelnemer zelf de gegevens met betrekking tot zijn lijfrente invullen.